清华金融班：地方国有金融控股投资类企业发展现状和主要特征

　　受各地经济和金融行业发展水平不一、政府的政策导向和管理方式不同以及本地区金融机构历史发展轨迹各有特点等因素 影响，我国地方国有金融控股投资类企业的发展阶段、存在形式千差万别。

　　以省级国有金融控股投资类企业为例，通过梳理，目前我国内地31个省(区、市)中有23个省份设立或比较明确地指定了具有政府授权性质的履行整合、管理地方金融资源职能的国有金融控股投资类公司，其中20家目前或未来将主要开展投资或控股地方金融资源的业务，3家将整合、管理地方金融资源作为主要业务之一;6个省份由省级综合型国有资本经营公司负责整合、管理地方金融资源，但从公开渠道无法获知该类业务的开展来自于政府的明确授权，同时该类业务也并非这些公司的主导业务;另有1个省份由地方国有股份制能源公司相对集中地持有部分地方金融资源，1个省份未能查询到开展相关业务或履行相关职能的公司。进一步研究上述20家因目前或未来将主要开展投资或控股地方金融资源业务而产生较强可比性的样本企业，可以总结出如下一些共性特征：

　　1、所属金融资源分散由于成立时间一般相对较晚且存在政策限制等因素，地方国有金融控股投资类企业持有的金融资源较为分散，体现在所持股权以融资担保(信用增进)、小额贷款、金融资产交易中心、产业引导基金、金融资产管理公司等主要由地方发起、受地方监管、区域性特征相对明显的金融性企业为主，且持股比例很多达到全部或绝对控股水平;对地方法人银行、证券公司、保险公司的股权持有比例一般较小。

　　此外，很多地方国有金融控股投资类企业还不同程度上持有一些非金融性企业股权。从20家具有可比性的省级金融控股投资类企业的情况看，15家持有地方法人性银行、证券、保险类企业中至少一种企业的股权，但均未达到绝对控股水平。同时，15家地方国有金融控股投资类企业还持有房地产开发、酒店经营等非金融性企业股权。

　　2、股东背景显著地方国有金融控股投资类企业的组建一般需获得地方政府的批准，且出资人也往往是地方政府或本地主要国有资产经营主体，股东背景显著、实力雄厚。从20家省级金融控股投资类企业的情况可以看出，由省级人民政府直接作为股东的有3家，且全部为100%持股;由省级政府财政厅、省级政府国有资产监督管理委员会或其直属单位作为股东的有11家，且占据全部或绝对控股地位;由省级主要国有资产经营主体作为股东的有5家，且占据全部或控股地位;仅1家受组建的基础不同影响主要股东为省会城市国有资产监督管理委员会。

　　3、资本实力较强资本是地方国有金融控股投资类企业开展经营的本金、抵御风险的屏障，也是体现其股东支持的标志之一。作为地方金融企业的发起人或出资人，地方国有金融控股投资类企业一般都具有较强的资本实力，以满足其履行职能的需要。在20家具有可比性的省级金融控股投资类企业中，14家注册资本达到或超过30亿元，其中达到或超过100亿元的有7家，仅1家注册资本不足10亿元。

　　4、协同效应较弱地方国有金融控股投资类企业政策性、行政性属性较强，加之分业经营制度的限制，其对地方金融资源的整合、管理至少在现阶段还主要体现为股权而非业务运作，所属金融子公司之间也因此尚难有效实现设施、信息、人才、技术和渠道等资源的共享和互补，普遍缺乏金融控股公司所应具备的内部协同效应功能，较难为客户提供一站式、全方位服务。在20家具有可比性的省级金融控股投资类企业中，仅2家得益于对所持有的金融性公司控制力较强，能够产生较为集中的品牌效益，形成一定业务协同。

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