清华金融班：金融控股和金融投资的异同

　　金融控股投资类企业，是对具有金融控股或金融投资功能的一类公司的统称。就金融控股和金融投资而言，两者看似相近，都关乎金融企业股权的投资和持有，但严格意义上来说，金融控股更加强调对金融企业的股权控制;而金融投资则主要偏向于对金融企业的股权投资，同时，从字面上理解，金融投资还涵盖在二级市场开展股票、债券、基金、信托以及相关结构化产品等金融工具的投资业务。

　　相应地，金融控股公司，正如国际有关监管机构1999年制定的《对金融控股公司的监管原则》所定义，是指“在同一控制权下，所属的受监管实体至少明显地在从事两种以上的银行、证券和保险业务”。

　　在我国，中国人民银行2009年印发的《金融机构编码规范》将金融控股公司定义为“依据《中华人民共和国公司法》设立，拥有或控制一个或多个金融性公司，并且这些金融性公司净资产占全部控股公司合并净资产的50%以上，所属的受监管实体应是至少明显地从事两种以上的银行、证券和保险业务独立企业法人”，不仅突出了控制权，强调了必须明显地从事两种以上银行、证券和保险业务，同时也对所拥有或控制的金融性公司净资产占比提出了要求。

　　目前，我国的金融控股公司主要包括三个类别，一是在国有大型商业银行和部分全国性股份制商业银行基础上形成的银行类经营型 金融控股公司;二是银河控股、中国平安等纯粹型金融控股公司;三是由四大金融资产管理公司发展出来的非银行类经营型金融控股公司。

　　金融投资公司，并不是一个标准规范的金融企业细分类别，其定义之一是“对金融企业进行股权投资，以出资额为限依法对金融企业行使出资人权利和履行出资人义务，实现金融资产保值增值”。这一定义，与国家对中央汇金投资有限责任公司的定位高度相近，突出了该类金融投资公司的政策性属性。

　　不过，中央汇金的特殊性还在于，其不开展其他任何商业性经营活动，不干预其控股的国有重点金融企业的日常经营活动，这不仅使中央汇金区别于一般的金融投资公司，同时也使其与金融控股公司“通过支配被控股公司的重大决策和经营活动，实现利用一个综合服务平台为客户提供多功能的金融服务”的内涵有所差异。

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